香港渣打银行开户被拒原因与应对措施

  • 2018-04-23
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(647)
随着银行不断收紧开户门槛,大陆企业或个人到香港开离岸账户变得异常困难,这不近日又有客户反映,被香港渣打银行拒绝了,鉴于此,下面给大家分析下香港渣打银行开户被拒原因
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

大陆企业注册好离岸公司后,一般都会开立对应的公司离岸帐户用于收汇,但随着银行不断收紧开户门槛,大陆企业或个人到香港开离岸账户变得异常困难,纵观各大论坛,上面吐槽开户被拒的帖子比比皆是,被拒绝率非常高,这不近日又有客户反映,被香港渣打银行拒绝了,鉴于此,下面给大家分析下香港渣打银行开户被拒原因以及如何应对以提高开户成功率。

不被渣打信任导致被拒的4个原因

想必不少投资者为了开渣打银行账户,少不了到处折腾,可能之前信心满满,也事先查阅了相关开户事项,以为此行必将稳操胜券,结果到了香港才被告知,不符合开户要求,被渣打残忍拒绝,那么是什么原因被银行拒绝呢?

首先很多大陆企业选择香港渣打银行,主要是因为渣打银行是国际上老牌境外银行之一,完善的金融服务,账户周转灵活,可以很好地帮助企业香港公司或离岸公司接收外汇,而且不受国内外汇监管,是香港公司比较合适的开户行。

但是去年开始,香港银行方面为了加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税,纷纷提高了开户门槛和审核力度。如今获悉香港汇丰银行、恒生银行已经基本不接收小客户开户,香港渣打只会选择一些可信赖的中小客户,前提是银行“信任你”。不被信任导致被拒主要有以下4个原因:

开户资料不齐全

很多企业投资者可能事先网上的帖子,就带上网上说的材料匆匆跑去香港开户,殊不知网上的资料可能已经过期,可能是16年的文章,改下时间用于18年,而银行方面早就修改了开户政策;

存在敏感公司名

很多大陆企业,为了打品牌,或其他目的,一般会把名字取得高大上,像国际、集团、中国、投资、股份等各种来,如果只是用来打品牌是可以,但是如果需要开户,就要注意了,因为渣打银行对于相关字眼,比如国际,就要求提供至少3个国家以上的办公地址等,没达到要求就开不了户;

有敏感国家客户

现在银行方面的主基调就是反洗钱,而敏感国家往往就是洗钱高发国家或者是被国际制裁的国家比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,渣打作为国际老牌银行肯定不会以身犯险,所以只要发现企业的往来客户来自敏感国家基本100%会被银行拒绝。

未获得银行信任

如果企业都准备好了齐全的开户资料,也没有存在敏感名称和敏感往来客户,但是还是被无情拒绝,那么很大的可能就是去银行面签跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,未获得银行信任而被拒绝。

又或者是因为银行判定你并非优质客户,开户对银行没有任何好处,比如问企业的贸易额,或者最近业务量有多少,如果回答支支吾吾,犹犹豫豫都会直接影响到开户的成功率。

香港渣打银行开户被拒应对措施

虽然香港渣打银行开户的门槛越来越高,开户被拒率居高不下,但并不意味着完全无法操作。只要我们采取有效的应对措施,还是可以提高开户成功率的。想要提高开户成功率,就要注意以下事项:

1、大家都知道开户需要满足开户资料,但是尽管如此还是有很多企业,因为资料不齐被拒,所以最保险的方式是直接咨询银行或者找注册代理咨询所需开户资料;

2、现在的渣打银行不比之前,对于客户的优质程度非常在意,建议有国内公司的投资者可以出示或者保留公司的商业证明文件,同时香港公司能够提供正规的审计报告更好;

3、香港公司以命名没有限制非常自由而闻名外贸界,但如果企业后期是要用香港公司进行开户的话,建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华、环球等敏感字眼,不然银行会要求提供相应的资质证明;

4、香港公司如果后期要在渣打开户,建议每年准时办理公司存续证明,办理年审,提交周年申报表,更换新的商业登记证,这个也是渣打银行会考虑的一环,证明该公司合法运营没有逃税的嫌疑;

5、开户时回答银行问题有偏差,是导致开户不成功的主要因素。开户时,银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。

6、如果与受经济制裁的国家有发生商业往来,就不要去渣打开户了,基本秒被拒绝,就算现在没有被拒侥幸成功开户,但是后期账户上面发现有敏感国家信息,也会被强制注销和冻结账户,可以选择去一些可以接受对应敏感国家的外资银行开户;

7、渣打银行面签环节至关重要,这是开户的最后一道门槛,一般银行经理会对资料进行审核,同时还会对客户的信任程度,开户目的,优质程度等进行考量,所以最好的应对措施就是委托银行注册代理预约银行,进行大陆预审,预审可以解决资料不齐的问题,同时预约开户可以大大提高开户成功率。

以上就是在香港渣打银行开户最容易被拒绝的4个原因以及相应的应对措施,如今不当当是渣打银行,所有的香港银行都对新开户采取严格的把关,离岸开户难将是大势所趋,建议企业或个人趁当前政策还没有太大调整前尽早做好准备。

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