大陆企业在香港渣打银行开户需要什么条件?

  • 2018-04-27
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(619)
香港国际老牌银行渣打银行一直是离岸开户的热门开户行,但不少初次接触境外开户的投资者对于渣打银行开户还不太熟悉,下面我就来了解下大陆企业在香港渣打银行开户需要什么条
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

香港公司想要接受国外客户的货款,往往需要开立相应的香港银行帐户,而国际老牌银行渣打银行一直是离岸开户的热门开户行,鉴于有不少初次接触境外开户的投资者对于银行开户知识还不太熟悉,下面我就来了解下大陆企业在香港渣打银行开户需要什么条件。

香港渣打银行开户需要什么条件

一、开立香港渣打银行账户的条件

渣打银行(又称标准渣打银行;英语:Standard Chartered Bank;)总部位于伦敦,并未是香港的本地银行,属于境外银行。香港是国际化都市,拥有大量的境外银行,但由于渣打银行主要为遍布亚洲、非洲和中东市场的个人和企业客户提供金融服务,因此知名度享誉世界,是香港比较权威的外资银行。

相比其他外资银行,渣打银行为了便于大陆和香港的贸易资金往来,一直以来在跨境金融方面提供了方便快捷的服务,但近年来,受CRS等政策影响,银行对新开户都会进行监管,证明没有参与洗qian等非法交易。

目前中国银行开户分2种情况:第一种是没有关联的香港公司,这类投资者需要开立中国银行的个人账户;第二种是拥有香港公司的可以开立公司账户,这类账户的成功率会更高,需要满足的条件如下:

1、公司董事:公司董事必须亲自到香港面签,不能找人代签;

2、身份证明:开户申请人必须持有个人有效身份证、护照、港澳通行证、公司名片等身份证明文件;

5、开户资料:提供香港公司资料,包括注册证书CR、商业登记证BR、公司章程等注册法定文件;

6、住址证明:个人近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据;

7、业务证明:比如公司的订单、购销发票、合同、提单等;(非必选项)

8,其他证明:如果申请人没有国内公司,无法提供有效的营业执照,可以提供个人社保记录代替;

二、香港渣打银行开户需要注意的事项

香港渣打银行由于是少数国际上知名度较高,且开户无需提供国内公司业务证明的外资公司,因此深受大陆企业的青睐。但银行开户存在不确定性,往往可能会因为一些细节导致开户失败,所以我们在开户时需要注意以下事项:

1、渣打银行此前因为查出洗qian账户受到了巨额罚款,所以现在对新开户都会严格把关,如果开户的目的有非法动机,基本是开不了户的,而开户用于合法贸易收汇是受银行欢迎的;

2、开香港银行账户都需要亲自面签,面签时务必实事求是,回答银行开户经理的问题,切记不要结结巴巴,支支吾吾,让银行产生怀疑;

3、渣打银行对于贸易往来国家中包含高危敏感国家的申请基本都会被拒绝,例如:俄罗斯、伊拉克、巴基斯坦等;

4、开立账户需要准备充足的资金,因为渣打银行会要求一般客户购买银行理财产品,一般是保险类,好处是买了理财基本可以顺利开户;

5、渣打银行可能要求香港公司的商业登记证上的地址是公司的实际地址,不能是秘书公司的注册地址,这块最好是事先在大陆进行预审,免得因为资料不合格,白跑香港一趟;

6、如果提供的是其他离岸公司资料,则必须提供离岸国出具的董事在职证明书(INCUMBENCY),否则会被拒绝开户。

综上可见,香港渣打银行开户条件和其他外资银行相比,银行无需申请人提供国内公司业务证明,对于一些刚刚从事国际贸易的投资者来说比较合适,但由于开户可能要求购买银行理财产品,所以香港渣打银行开户费用也会相对较贵,建议开户前最好考虑是否能够接受在去开户。

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