重要通知 | 大清洗!持有香港银行账户的客户请注意!

  • 时间:2019-09-09
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net

重要通知 | 大清洗!持有香港银行账户的客户请注意!

 

重要通知

 

各位持有香港银行账户的朋友请注意,香港银行新一轮大规模账户清理已经开始,银行将批量关闭“僵尸户”与异常账户。

 

近期,就有大量客户收到香港恒生银行、星展银行的调查信或关户通知书。

 

去年,仅恒生银行一家,清理关停账户超过1万个。账户清理时间一般由8月底开始,持续至12月末。

 


重要信息

据悉,香港银行将于近期开始清理账户,银行将关闭大量不动户口或者异常户口!

 

香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球CRS信息交换的执行要求,银行等各类金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查。于是,香港各大银行提高门槛,加强管制,一方面,体现在对新开账户的审核越来越严格。另一方面,银行内部也慢慢开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”。

 


如何应对?

首先,立刻查询自己香港银行绑定的邮箱,是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件,请勿紧张,先确认信件类型。(电子邮件和纸质邮件均可)

 

尽职调查信:香港银行常规调查信,理论上所有客户都有可能收到,只需按照要求填写,及时回复银行即可。(需注意的是,如果在限期内,银行未收到您的回信,且其它联系方式也无效,银行有权关停您的账户。)

 

冻结通知信:此类邮件,说明您的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结。(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查。)

 

关户告知书:被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。)


如何维护?

1、敏感国家的钱不要收;

 

2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

 

3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款

 

4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

 

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

 

6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。

 

在现在香港银行越来越谨慎、开户越来越难的情况下。如条件许可,建议客户开多一个备用账户,以免因银行关闭账户,新账户不能及时到位,期间公司无法收付款,错失商机损失惨重。

 

但最主要的还是开户成功后的维护工作,要怀着一颗且用且珍惜的心维护银行账户!

 

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