一、中国信托商业银行简介/特色与优势
1、创立于民国55年的中国信託商业银行(股)公司，发展沿革历经三大阶段，从早期前身为证券投资公司到信託投资公司，民国81年改制为商业银行，营业项目包括存款、放款、保证、外汇、国际金融业务分行（OBU）、信託、信用卡、证券、债券、衍生性金融产品、电子银行、公益彩券代理业务等多项金融业务。民国91年5月17日起隶属于中国信託金融控股(股)公司。
2、为扩大营运规模，中国信託银行于92年12月与万通商业银行合併，93年7月购併高雄县凤山信用合作社，再于96年5月顺利标得花莲区中小企业银行；此外为使公司经营团队发挥更大效益，中信银行于97年4月26日正式合併中国信託票券金融(股)公司，103年6月完成日本东京之星银行(The Tokyo Star Bank, Ltd)股权交割，成为东京之星银行单一股东。另中信银行于104年11月30日与中国信託保险经纪人(股)公司合併，以中信银行为存续公司，由中信银行持续为原中国信託保经客户提供服务。
3、在「正派经营」、「亲切服务」的经营理念下，中信银行缔造许多令人骄傲的创新服务，例如：发行台湾第一张信用卡、成立第一家银行客服中心、首创ATM进驻便利商店等。凭藉不断精进与创新求变的精神，不断领先金融同业，至105年底，合併资产规模达新台币3.52兆元，高居台湾所有民营银行之冠，跻身亚洲前五十大银行之列。
4、目前在台湾共有150家分行，于美国、加拿大、日本、印尼、菲律宾、印度、泰国、越南、马来西亚、香港、新加坡、中国大陆、缅甸及澳洲，合计设有108处海外分支机构，为台湾最国际化的银行。
中国信托商业银行账户的特色与优势
1、中国信托商业银行开户不需国内公司
2、是香港的银行，和国内银行关联不大
3、购买理财产品的开户成功率相对高些。
二、中国信托商业银行开户条件要求
中国信托商业银行可为香港公司和群岛公司开设账户。
|
香港公司 |
群岛公司 |
|
1、公司全套资料 2、身份证+港澳通行证 3、地址证明 4、业务证明（合同\提单\发票\形式发票等） 5、公司架构图 |
材料同香港公司的要求 , 条件在香港公司开户资料的基础上，附加提供最新6个月内的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感国家，需提前告知我司核实确定，以免影响后期账户使用；
2）业务证明资料：需准备真实、完整的贸易资料
3）需提供香港公司文件的会计师核实正本
4）填写中国信托商业银行调查表（请咨询我司）
5）无国内公司或需理财
三、中国信托商业银行开户流程
|
加急开户流程（购买理财，可提前安排面签） |
正常开户流程（4-6周开账号） |
|
提交开户所需文件，我司预审查册2周 审核资料是否齐全，符合要求 预审了解客户贸易背景（有无贸易敏感国家，个人信用污点） 问卷调查表是否填写规范 确定可面签的时间 2、赴香港面签开户 按时赴约至银行，递交文件正本 签署开户文件 购买香港理财计划 3、等待开户并激活账户 4-6周 |
1、提交开户所需文件，我司预审查册2周 审核资料是否齐全，符合要求 预审了解客户贸易背景（有无贸易敏感国家，个人信用污点） 问卷调查表是否填写规范 确定可面签的时间 2、赴香港面签开户 按时赴约至银行，递交文件正本 签署开户文件 等待开户并激活账户 4-6周，账户开通 汇入资金2000HK，激活账户 |
账户开通后的流程说明
开通后，登录到网银激活。
开户当天需要存2000HK 预存到账号，买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。
购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.
四、中国信托商业银行面签开户注意事项
1、面签时注意事项
准时赴约
与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。
银行可能会问及的问题
公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）
主要从事什么行业 ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）
阐述主要贸易国家 ——简述贸易国（敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受）
预计年营业额收入 ——简述年贸易额
阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等
2、银行账户维护注意事项
1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；
2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；
3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；
4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；
5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；
6）如果可以，最好一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；
五、中国信托商业银行使用手续费说明
开户费：2000HK
月日均存款≥10万HK,不足扣200HK/月
交易费——转入：60HK/笔
转出：150HK/笔
转账限额——无
注：具体银行收费详见中国信托商业银行的收费标准
六、中国信托商业银行汇款路径
SWIFT 地址SWIFT BIC: CTCBHKHH
银行名称Bank Name: CHINATRUST COMMERCIAL BANK HONG KONG
主要地址Main Address: Hong Kong
银行代码 Bank Code:
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、中国信托商业银行涉及的部分敏感国家汇总
涉及联合国、美国制裁国家：
伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯
FATF风险提示的国家或地区：
阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达
毒品犯罪高风险地区：
缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥
其他相关国家
印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚，马达加斯加，索马里，吉布提，莫桑比克，津巴布韦，土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚
以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户使用稳定性。
八、中国信托商业银行账户使用注意事项
答：（1）不参与非法洗钱活动。
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。
（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。
（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。
（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。
（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。
（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。
（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；
（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。
（10）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。
