一、新加坡大华银行简介/特色与优势
1、新加坡大华银行(United Overseas Bank)大华银行在1935年创立，大华银行为新加坡第二大银行，创办人是砂劳越出生的黄庆昌及六位福建籍的商人，业务主要集中在东南亚。至今已有74年历史。在过去74年，大华银行和新加坡与时并进。通过一系列的收购行动，大华银行目前已是新加坡的主要银行之一，并且在马来西亚、印尼、泰国、菲律宾和中国拥有附属银行。至今，大华银行集团共有超过500间分行与办事处，分布在亚太、西欧与北美的18个国家与地区。
2、大华银行集团通过其全球分行/办事处以及附属银行/联号公司，提供范围广泛的金融服务，包括个人银行服务、私人银行服务、商业与企业银行服务、投资银行服务、企业融资、资本市场业务、外汇资金服务、期货经纪服务、资产管理、创业投资管理、普通保险、人寿保险以及股票经纪服务。
新加坡大华银行账户的特色与优势
无开户费、无账户管理费、账户开通速度快
存款与激活款要求低
二、新加坡大华银行开户条件要求
新加坡大华银行可为香港公司和群岛公司开设账户。
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香港公司 |
群岛公司 |
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1.公司资料（证书、章程、INCUMBCY），国内证书（若有） 2.身份证/护照 3.地址证明（身份证/水电气/信用卡单据） 4.业务证明（购销合同/提单/形式发票等） 没国内公司，提供委托进出口公司的相关资料 5.填写问卷、个人简历 |
材料同香港公司的要求 , 条件在香港公司开户资料的基础上，附加提供最新6个月内的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感国家，需提前告知我司核实确定，以免影响后期账户使用；
2）业务证明资料：需准备真实、完整的贸易资料
3）需提供香港公司文件的会计师核实正本
4）填写新加坡大华银行调查表（请咨询我司）
三、新加坡大华银行开户流程
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加急开户流程（购买理财，可提前面签） |
正常开户流程（1周开账号） |
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1、提交开户所需文件，我司预审3-5天 审核资料是否齐全，符合要求 预审了解客户贸易背景（有无贸易敏感国家，个人信用污点） 问卷调查表是否填写规范 确定可面签的时间 2、赴香港面签开户 按时赴约至银行，递交文件正本 签署开户文件 购买香港理财计划 3、等待开户并激活账户，1周 |
1、提交开户所需文件，我司预审3-5天 审核资料是否齐全，符合要求 预审了解客户贸易背景（有无贸易敏感国家，个人信用污点） 问卷调查表是否填写规范 确定可面签的时间 2、赴香港面签开户 按时赴约至银行，递交文件正本 签署开户文件 等待开户并激活账户 1周，账户开通 汇入资金1000HK，激活账户 |
账户开通后的流程说明
开通后，登录到网银激活。开户当天需要存1000HK 预存到账号，买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.
四、新加坡大华银行面签开户注意事项
1、面签时注意事项
准时赴约
与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。
银行可能会问及的问题
公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）
主要从事什么行业 ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）
阐述主要贸易国家 ——简述贸易国（敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受）
预计年营业额收入 ——简述年贸易额
阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等
2、银行账户维护注意事项
1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；
2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；
3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；
4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；
5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；
6）如果可以，最好一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；
五、新加坡大华银行使用手续费说明
查册费：150HK(香港)
激活款：1000USD
月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月
交易费——转入：10USD/笔
转出：0.125%/笔(10-300USD)
注：具体银行收费详见新加坡大华银行的收费标准
六、新加坡大华银行汇款路径
银行名称：UNITED OVERSEAS BANK LIMITED
SWIFT CODE：UOVBSGSG
地址：80 RAFFLES PLACE #08-00 UOB PLAZA 1 SINGAPORE 048624
银行代码 Bank Code: 7375
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、新加坡大华银行涉及的部分敏感国家汇总
涉及联合国、美国制裁国家：
伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯
FATF风险提示的国家或地区：
阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达
毒品犯罪高风险地区：
缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥
其他相关国家
印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚，马达加斯加，索马里，吉布提，莫桑比克，津巴布韦，土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚
以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户使用稳定性。
八、新加坡大华银行账户使用注意事项
答：
（1）不参与非法洗钱活动。
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。
（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。
（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。
（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。
（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。
（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。
（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；
（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。
（10）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。
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