如何办理中国信托商业银行账户?

  • 2018-05-15
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(264)
如何办理中国信托商业银行账户?信託、信用卡、证券、债券、衍生性金融产品、电子银行、公益彩券代理业务等多项金融业务。是内地soho经营者的开户的好选择。
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、中国信托商业银行简介/特色与优势

如何办理中国信托商业银行账户?

 1、创立于民国55年的中国信託商业银行(股)公司,发展沿革历经三大阶段,从早期前身为证券投资公司到信託投资公司,民国81年改制为商业银行,营业项目包括存款、放款、保证、外汇、国际金融业务分行(OBU)、信託、信用卡、证券、债券、衍生性金融产品、电子银行、公益彩券代理业务等多项金融业务。民国91年5月17日起隶属于中国信託金融控股(股)公司。

2、为扩大营运规模,中国信託银行于92年12月与万通商业银行合併,93年7月购併高雄县凤山信用合作社,再于96年5月顺利标得花莲区中小企业银行;此外为使公司经营团队发挥更大效益,中信银行于97年4月26日正式合併中国信託票券金融(股)公司,103年6月完成日本东京之星银行(The Tokyo Star Bank, Ltd)股权交割,成为东京之星银行单一股东。另中信银行于104年11月30日与中国信託保险经纪人(股)公司合併,以中信银行为存续公司,由中信银行持续为原中国信託保经客户提供服务。

3、在「正派经营」、「亲切服务」的经营理念下,中信银行缔造许多令人骄傲的创新服务,例如:发行台湾第一张信用卡、成立第一家银行客服中心、首创ATM进驻便利商店等。凭藉不断精进与创新求变的精神,不断领先金融同业,至105年底,合併资产规模达新台币3.52兆元,高居台湾所有民营银行之冠,跻身亚洲前五十大银行之列。

4、目前在台湾共有150家分行,于美国、加拿大、日本、印尼、菲律宾、印度、泰国、越南、马来西亚、香港、新加坡、中国大陆、缅甸及澳洲,合计设有108处海外分支机构,为台湾最国际化的银行。

中国信托商业银行账户的特色与优势

1、中国信托商业银行开户不需国内公司

2、是香港的银行,和国内银行关联不大

3、购买理财产品的开户成功率相对高些。

二、中国信托商业银行开户条件要求

中国信托商业银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1、公司全套资料

2、身份证+港澳通行证

3、地址证明

4、业务证明(合同\提单\发票\形式发票等)

5、公司架构图

材料同香港公司的要求 , 条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY

注:1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

3)需提供香港公司文件的会计师核实正本

4)填写中国信托商业银行调查表(请咨询我司)

5)无国内公司或需理财

 

三、中国信托商业银行开户流程

加急开户流程(购买理财,可提前安排面签)

正常开户流程(4-6周开账号)

提交开户所需文件,我司预审查册2周

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

购买香港理财计划

3、等待开户并激活账户

4-6周

1、提交开户所需文件,我司预审查册2周

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

等待开户并激活账户

4-6周,账户开通

汇入资金2000HK,激活账户

账户开通后的流程说明

开通后,登录到网银激活。

开户当天需要存2000HK 预存到账号,买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。

购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.

四、中国信托商业银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

准时赴约

与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

银行可能会问及的问题

公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

预计年营业额收入  ——简述年贸易额

阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

 

2、银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

 

五、中国信托商业银行使用手续费说明

开户费:2000HK

月日均存款≥10万HK,不足扣200HK/月

交易费——转入:60HK/笔

         转出:150HK/笔

转账限额——无

注:具体银行收费详见中国信托商业银行的收费标准

 

六、中国信托商业银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: CTCBHKHH

银行名称Bank Name: CHINATRUST COMMERCIAL BANK HONG KONG

主要地址Main Address: Hong Kong

银行代码 Bank Code:

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、中国信托商业银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚

 

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、中国信托商业银行账户使用注意事项

答:(1)不参与非法洗钱活动。 
(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

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