如何办理香港工银亚洲账户?

  • 2018-05-16
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(134)
如何办理香港工银亚洲账户?香港工银亚洲属于境内外机构特殊性质,更乐意为大陆客户提供境外金融服务,但是日前反洗钱和资本外流监管力度加大,银行开户政策发生了调整已经暂时停止新
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、香港工银亚洲简介/特色与优势

中国工商银行(亚洲)有限公司(「工银亚洲」)是一家在香港注册成立的持牌银行,目前在港设有52间分行、18间「理财金账户」中心及4间商务中心;其主要的业务为银行、金融及与其他金融相关的服务,经营重点为零售银行、商业银行及企业银行业务。

如何办理香港工银亚洲账户

工银亚洲前身为香港友联银行有限公司,于一九六四年在香港成立,并于一九七三年在香港公开上市,多年来不断为客户开创崭新及多元化的银行服务。本行成为中国工商银行集团成员后,于二零零零年八月二十一日易名为中国工商银行(亚洲)有限公司。

工银亚洲为中国最大商业银行(以资产总值计)–中国工商银行股份有限公司在香港银行业务的旗舰。于2010年5月5日,惠誉评级给予工银亚洲的支持评级为「1」级,而个别评级则为「C」级。于2010年5月7日,工银亚洲获穆迪投资给予A2/Prime-1长期/短期存款评级及C- 级银行财务实力评级,所有评级展望均为稳定。

香港工银亚洲账户的特色与优势

1、工银亚洲银行是国内工商银行在香港的分支机构,对于国内人来说,国内背景的工银亚洲更受到国内人士的青睐;

2、工银亚洲账户可以通过内地工商银行的手机APP端转账到工银亚洲账户可免除手续费,而且转账不需要提供证明文件,实时到账,比较方便快捷人性化;

3、工银亚洲的理财账户可以直接参与港股投资,不需要专门找当地券商开户,非常方便。

二、香港工银亚洲开户条件要求

香港工银亚洲只接受香港公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1、香港公司全套资料(包括CR证书、BR证书、NNC1、公司章程和印章);

2、大陆居民合法身份证原件以及港澳通行证;

3、3个月内的水电气费账单、银行月结单等地址证明资料;

4、国内公司的购销合同、贸易账户流水、贸易单据;

5、香港海关入境时的过境小票;

暂不支持

注:

1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)香港工银亚洲不需提供国内公司营业执照或个体户执照,不做实质关联;

3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

4)需提供香港公司文件的会计师核实正本

三、香港工银亚洲开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)

-把文件压缩发到微信

2)提供客户个人信息

-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区

3)安排经理预约开户

安排到香港工银亚洲办理

4)成功开户收取资询费用

账户开通后的流程说明

1、账户开通后,银行会发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行;

2、银行收到回签函后,2个月可开通网上银行,客户可按照“香港工银亚洲首次登陆”进行操作;

3、赴港面签需要携带支票,账户开通后,需汇入部分资金激活公司账户;

四、香港工银亚洲面签开户注意事项

面签时注意事项

1)准时赴约

2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

3)银行可能会问及的问题

(1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

(2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

(3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

(4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额

(5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

工银亚洲银行离岸账户申请所需资料

五、香港工银亚洲使用手续费说明

查册费: 200HK

激活款:5万HK

开户费: 2000HK(香港)

8000HK(海外)

月日均存款≥5万HK,不足扣50HK/月

交易费——转入:60HK/笔

          转出:80HK/笔

转账限额——2千万

注:具体银行收费详见香港工银亚洲的收费标准

六、香港工银亚洲汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: UBHKHKHH

银行名称Bank Name: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (ASIA) LIMITED

主要地址Main Address:ICBC TOWER FLOOR 33 3 GARDEN ROAD, CENTRAL HONG KONG

银行代码 Bank Code: 072

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港工银亚洲涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、香港工银亚洲账户使用注意事项

(1)不参与非法洗钱活动。

(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

以上就是大陆企业如何办理香港工银亚洲账户的全部介绍,香港工银亚洲此前由于日前反洗钱和资本外流监管力度加大,银行开户政策发生了调整,目前已经暂时停止新增开户,具体开户政策银行方面还不太明朗,建议投资者移步香港其他离岸公司开户行(点击查看香港主流银行开户对比)进行申请。

 

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