香港作为国际知名的金融中心,对外汇的管制并不严格,加之香港公司注册的便利性和面对的整个东南亚市场,吸引了大量的大陆和国外客商前往香港注册公司,开设香港银行账户。
但较松的管制措施也使非法资金找到洗白的渠道,香港各大银行也因此遭受了巨额罚款,比如汇丰就支付19.2亿美元罚款,之后银行在审核客户上,只会越来越严格,于是很多资质不够的客户或者是业务来历不明的都通通被拒之门外。
但并不是说明,香港银行账户就不能开了,您要做到以下几点:
1,提供香港公司并未涉及任何违法违规行为、商业活动真实有效的证明;
2,提供3个月内,有效的商业活动凭证,如合同,资金凭证(发票,收据等),交货、出货单,提单,运输委托书等能证明交易存在的文件;
3,需要提供开户人本人的个人流水清单,证明个人资产来源干净、清楚。
4,需要提供本人身份合法的相关证明,如住址证明、家庭情况、收入来源等资料。
5,需要特别注意的是,在与银行开户经理的面谈中,要对每个行业的商业模式,运作手法都了然于心,清晰有条理地回答问题。