现在很多企业在注册新公司的时候会被要求填写KYC表格，对于KYC大家多少会有点了解，但是不少人经常会分不清KYC和KYCC，今天我们就一起来看看KYC和KYCC究竟有什么联系。
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什么是KYC
KYC全称是“Know Your Customer”，也就是对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础，了解该公司资金来源合法性。
KYC尽职调查就是加大公司提交资料的审查，并对已有的公司进行资料的手机，统计公司的相关信息，审查公司资金来源、股东董事等是否有问题，从而判断该公司是否合法经营。
不同国家对于KYC法规的要求也会有所不同。
美国：根据2001年的《美国爱国者法案》，美国财政部长在2002年10月26日最终确定法规，KYC对所有美国银行都是强制性的。
印度：2002年，印度储备银行为所有银行引入了KYC标准。2004年，印度储备银行指示所有银行确保在2005年12月31日前完全遵守KYC法规。
新西兰：KYC法律于2009年底颁布，并于2010年生效。KYC对所有注册银行和金融机构都是强制性的。
加拿大：加拿大金融交易和报告分析中心于2016年6月更新了相关法规，以识别个人客户并确保符合反洗钱和KYC法规。
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英国：2017年反洗钱条例是英国KYC的基本规则。
澳大利亚：《2006年反洗钱和反资助恐怖主义法》(AML / CTF法)使KYC法律生效。2007年《反洗钱和反资助恐怖主义规则文书》为适用法律的权力和要求提供了指导。
香港：2018年7月，香港公司注册处对香港持牌秘书代理注册的香港公司的提出新政策。这项政策要求所有秘书公司都需要保存代为注册的香港公司资料，以便香港公司注册处进行查阅。
什么是KYCC
KYCC全称“know your customers’customer”，也就是充分了解你客户的客户。
KYCC的目的就是通过识别客户的客户活动来确定其收入来源并确保不参与洗钱和恐怖主义融资犯罪，从而更详细地识别该客户。
KYCC是全球监管机构提出的更高要求，金融机构建立KYCC机制，研究客户是和谁开展业务，可以确定客户资金的来源及其合法性以及是否存在第三方洗钱的风险，以有效减轻洗钱和恐怖主义融资的出现。
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KYC和KYCC都是针对洗钱或恐怖分子融资的有效防御措施。
但是KYC有时候不能发现比较深层次的犯罪活动，这时候KYCC能够更加全面地评估公司是不是合法经营。
也就是说KYCC相当于是KYC的一个升级，对客户进行更加全面深入的检查，提高合规性措施的安全级别。
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