金融牌照——美国air证券期货牌照

　　哪些投资人需要申请美国RIA牌照?

　　在美国专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请美国RIA牌照。这是因为，在美国，只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。RIA牌照由美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的。

　　申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照，则美国大部分州也可以免除Series 65考试。除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。

　　不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

　　SEC对RIA的监管要求有哪些?

　　SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。

　　此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。

　　美国RIA牌照注册申请的资料：

　　1、牌照办理委托书：

　　2、公司注册问题文件：

　　•美国公司注册证明文件;

　　•公司的章程(如有);

　　•董事的护照;

　　•公司业务说明报告;

　　3、系统报备：

　　•注册金融行业管理委员会的 WebCRD/IARD 系统;

　　•填写牌照的申请报告

　　•填写 SEC 的问卷调查报告

　　•代理申请人的声明;

　　4、合规报告等其他资料

　　卓信企业有申请美国air牌照的丰富经验，帮助客户履行美国金融牌照业务要求，并遵守相关法规，根据您的业务需求量身定制有效的合规计划。