【重磅】东亚银行销户潮来袭!外贸企业应如何应对?

  • 时间:2019-01-28
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net

近年来,随着国家反洗钱、CRS申报日趋严格,众多离岸账户被销户冻结,很多外贸人的离岸账户也受到影响。

近日,有消息表示,有大量东亚银行账户被销户。关于销户原因,各方说法不一;据银行方提供的信息来看:若没有国内关联公司的,业务量较小,或与洗黑钱高发国家是否有资金往来等行为的,账户都有可能会被清理,当然具体还需要以银行为准。但不可避免的让人想到如下几点可能销户的原因:

东亚银行销户潮来袭!外贸企业应如何应对

东亚银行销户产生的主要原因有以下几点:

1、银行业整体开户门槛收紧

在政策紧缩的大环境下,银行结合本身利益与风险的综合考量,不得不对开户客户做进一步筛选,保留极少部分优质客户。

2、早年开户门槛低,无风险控制

因早年大量外贸客户涌入,银行洗钱被罚案接连被爆出;随后各国金融监管机构反洗钱措施日趋严格,内部合规检查更加严苛。

3、无国内关联公司

个别客户无国内关联公司,贸易背景及交易规模相对不稳定,银行无法判定客户是否存在风险。

4、客户业务量较少,银行收益小

随着银行审查力度的提升,其相应的运营成本也会大大提升,而有些客户因业务交易量较少,无法给银行带来高利润,银行而将其拒之门外。

所以在东亚银行新一轮的销户潮袭来环境下,为了避免因账户临时被关而影响企业发展,建议企业再开一个银行账户备用,确保国际贸易往来万无一失。

可选择的开户行:香港银行、新加坡银行、国内银行。

1、香港银行账户为何成为首选?有哪些优势?

Ø  资金调拨自由,不受外汇管制;

Ø  存款利率、品种不受限制,灵活方便;

Ø  免征存款利息税,收益更为可观;

Ø  提高境内外资金综合运营效率,降低资金综合成本;

Ø  方便日常操作与核销;

Ø  境内操控,境外运作;

2、为什么越来越多人选择新加坡银行开?

Ø  不同货币自由转换,国际贸易结算方便;

Ø  客户无需登陆到新加坡,国内即可开户;

Ø  亚洲金融中心,银行机构多,服务项目广;

Ø  无障碍沟通服务,可普通话交流;

Ø  公司账户存款要求低,日常账户使用便捷;

Ø  申请资料简单,开户要求宽松;

3、如何提高开户成功率?

香港银行加强客户的审查力度,开立新的香港银行账户已有一定难度。客户自己去开户,不仅会出现准备工作不足,或对香港开户要求不了解,导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录,且因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号也无法开户的现象。而卓信作为拥有20年经验的专业公司,经验丰富,资源优厚,我们承诺开户不成功全额退款。

目前卓信企业与香港、海外、国内多家银行亲密合作,其中包括:汇丰、恒生、中信国际、大新、香港中银、香港交通、香港星展、华侨永亨、大众、花旗、渣打、香港招商、建银亚洲、永隆、工银亚洲、新加坡华侨、新加坡大新、新加坡星展、塞浦路斯银行、亚美尼亚银行、稠商银行等。具体开户要求及条件请咨询我司,24小时在线服务:400-065-0008

 

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