开曼CIMA监管牌照

　　一、开曼群岛金融环境

　　开曼群岛是英国在加勒比海域的海外领土，包括大开曼，小开曼和开曼布拉克三个岛屿。素有“全球十大金融岛之一”盛名，是仅次于纽约、伦敦、东京和香港的世界第五大金融中心和世界第四大离岸金融中心。

　　开曼群岛金融业的成长是受到群岛赞成课征法治税和帐户保密的鼓励。目前这里注册的银行和信托公司就有278家，自属保险805家，对冲基金9,231家，各类公司93,693家。全世界最大的25家银行都在开曼设有子公司或分支机构。岛内的金融业、信托业总资产已超过2,500亿美元，占欧洲美元交易总额的7%。每年平均约有4,300家公司在此注册成立。国内的腾讯、阿里、百度、人人网、奇虎360等等知名互联网巨头注册地也都在开曼群岛。

　　二、开曼CIMA——英属开曼群岛金融管理局

　　1、机构介绍

　　开曼群岛金融管理局CIMA是英属开曼群岛金融监管机构。CIMA负责银行、金融服务企业、合作营建社区、信托机构、保险公司管理、公司服务、投资基金及证券服务行业的注册、许可及监督。申请开曼群岛监管牌照的费用同样较低，且其对申请公司的最低资本要求为10万美元。申请CIMA牌照同样需要提交一系列必要文档：公司内部和外部流程手册、合规流程以及详细的商业计划。尽管公司信息保密，但是依然需要向监管机构提供资本信息、以及企业运营机构等。

　　2、监管环境

　　英属开曼群岛金融管理局提供完善明确的监管环境，并专注于客户资产保护：

　　(A)极度严格的反洗钱制度

　　(B)严格的客户资金保护条例

　　(C)严格的净资产规定

　　(D)严格的企业管理要求

　　(E)严格的监控和可疑报告要求

　　(F)为风险敞口增加而设的风险支持资本金

　　可见CIMA监管牌照的监管服务最为接近英国金融监管局FCA的执行准则，在资金安全和监管保障上较好。CIMA在某些制度和措施上，几乎与英国金融市场行为监管局(FCA)一样。例如：

　　1）CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定;外汇经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。

　　2）CIMA同FCA在部分规定上非常类似，而这些类似的规定例如客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下;外汇经纪商须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全。

　　3）CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求类似，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。

　　3、CIMA职能

　　开曼群岛金融管理局有四个主要职能：

　　货币——开曼群岛货币的发行和赎回以及货币储备的管理。

　　监管——对金融服务的监管、对洗钱法规合规性的监控、发布政策和程序的监管手册以及发布规则和原则和指南。

　　合作——向海外监管机构提供协助，包括执行谅解备忘录，以协助统一监管。

　　咨询——就货币、监管和合作事项向政府提供咨询意见。

　　三、卓信企业提供开曼CIMA牌照申请服务

　　（一）开曼CIMA牌照申请流程

　　1、注册开曼公司

　　2、撰写申请材料

　　根据客户的信息和公司情况，我们会为客户撰写申请CIM所需的各项材料以及内控文件

　　3、提交申请审核

　　向CIMA提交预审资料，在与CIMA官员核对确认信息之后，方可正式提交许可申请

　　4、许可在线验证

　　许可申请完成后，我们会给您发送许可文件以及在线查询链接，您可登陆CIMA网站进行查询

　　（二）申请金融牌照成立开曼公司需要的资料：

　　1、开曼公司名称

　　2、公司所有股东及董事身份证扫描件

　　3、护照的扫描件

　　4、董事股东的亲笔签名扫描件

　　（三）开曼公司注册条件：

　　1、注册资本：开曼群岛政府对其离岸公司的注册资本并没有限制，但是一般做法是采用50,000美元作为最少的注册资本注册。

　　2、股东：最少一名股东，可以是自然人或法人，没有国籍上的限制。开曼群岛离岸公司可选择发行记名或不记名股票;

　　3、董事：最少需有一名董事。董事可以是法人或自然人，而且没有任何国籍上的限制;

　　4、注册办事处：注册办事处必需位于开曼群岛;

　　5、公司名称取名自由

　　（四）开曼公司通常有下列用途：

　　1 .募集私募基金：包括募集创投/天使基金、不动产基金、并购/投资基金、重建/艰困事业基金等。

　　2 .税务规划：例如用来持有不同地区的资产。

　　3 .满足特殊的需求：例如投资者只希望单纯出资，负担极有限的责任。

　　四、CIMA对持有监管牌照的公司的要求

　　针对持有CIMA监管牌照的公司，CIMA有以下要求：

　　1.公司账户需要每年审计一次;

　　2.年度账目需上交给CIMA，并附有合规证书;

　　3.公司信息进行任何修改，需要在七天之内通知CIMA;

　　4.牌照持有人的内部控制需经过独立审计;

　　5.月度的报表需由持牌经纪商上交;

　　6.年度资产负债表的数据需要和月度/季度报告中的数据保持一致;

　　7.提供当前的保险信息。

　　五、猜您想问：

　　申请开曼有限合伙ELP类型公司，是否一定要申请金融牌照呢?

　　封闭式基金基本上不需要拿牌照的，具体要看你的公司实际要怎么操作这个基金，是否需要公开性募集基金?还是投资人会超过15位等。有关需要开曼地区的金融牌照，一般是指CIMA(Cayman Islands MonetaryAuthority)登记。这个登记一般是在开曼基金的投资人超过15人，则需要进行登记。

　　卓信企业有申请开曼CIMA牌照的丰富经验，帮助客户履行开曼金融牌照业务要求，并遵守相关法规，根据您的业务需求量身定制有效的合规计划。